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http://onlywin.io/de

Betrieben von: 3-102-961232 LIMITADA (DBA: Goodfly Limitada)

Lizenz-Nr.: ALSI-202606013-FI1

Inkrafttreten: 18. Juni 2026

Kontakt: [email protected]

1. Zweck der Richtlinie

Die „Know Your Customer“-Richtlinie (KYC) legt die von http://onlywin.io/de implementierten Verfahren fest, um die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML), Terrorismusfinanzierung (CTF) und Sanktionsprüfungen zu gewährleisten. Diese Verfahren sollen verhindern, dass die Plattform für illegale Zwecke missbraucht wird, und sicherstellen, dass nur verifizierte, berechtigte Personen auf die Dienste zugreifen. Die Richtlinie unterstützt die regulatorischen Verpflichtungen nach anjouanischem Recht und fördert Transparenz, Vertrauen und den verantwortungsvollen Betrieb der Plattform.

2. Geltungsbereich und rechtlicher Rahmen

Diese Richtlinie gilt für alle Kunden, die http://onlywin.io/de nutzen, einschließlich derer, die über verbundene Domains oder mobile Anwendungen auf die Dienste zugreifen. Sie regelt auch die Aktivitäten der Mitarbeiter, die mit der Kundenverifizierung, Zahlungen, Risikobewertung und Betrugserkennung befasst sind. Darüber hinaus regelt sie den Umgang mit Hochrisikoländern, politisch exponierten Personen (PEP) und verdächtigen Transaktionen. Der rechtliche Rahmen basiert auf dem Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 von 2005 und orientiert sich an internationalen Best Practices, wie sie von der Financial Action Task Force (FATF) und den EU-Geldwäscherichtlinien definiert wurden. Das Unternehmen unterliegt zudem der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), sofern anwendbar.

3. Unternehmensübersicht

3-102-961232 LIMITADA (DBA: Goodfly Limitada) ist ein nach dem Recht von Costa Rica eingetragenes Unternehmen mit der Registrierungsnummer 3-102-961232. Die registrierte Adresse lautet: Provincia 06 Puntarenas, Canton 11 Garabito, Jaco, Costado Este De La Municipalidad Garabito, Bufete Sanchez Chavarria, 61101, Costa Rica. Das Unternehmen betreibt http://onlywin.io/de unter der Glücksspiellizenz ALSI-202606013-FI1, die von der Regierung von Anjouan, Union der Komoren, ausgestellt wurde und zur Durchführung von Online-Glücksspielen und Wettaktivitäten in den zulässigen Ländern berechtigt.

4. Ziele

Die Richtlinie zielt darauf ab, die Identität aller Nutzer zu verifizieren, den Zugriff von Minderjährigen und unbefugten Personen zu verhindern, Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Finanzkriminalität zu mindern und den sicheren Umgang mit personenbezogenen Daten zu gewährleisten. Sie soll ferner das verantwortungsvolle Spielen sowie die Einhaltung der Lizenzverpflichtungen fördern. http://onlywin.io/de verpflichtet sich, risikobasierte Methoden anzuwenden, um die Aufmerksamkeit und Ressourcen vorrangig auf Kunden mit höherem Risiko zu richten.

5. Identifizierung und Verifizierung von Kunden

Bevor ein Kunde insgesamt mehr als 2.000 EUR einzahlen oder eine Auszahlung beantragen darf, muss er ein obligatorisches Identitätsverifizierungsverfahren durchlaufen. Dieser Prozess umfasst die Erfassung des vollständigen rechtlichen Namens des Kunden, des Geburtsdatums, der Staatsangehörigkeit, der Wohnanschrift, der E-Mail-Adresse und der Telefonnummer.

Kunden müssen ein gültiges, von einer Regierungsbehörde ausgestelltes Ausweisdokument mit Foto vorlegen, z. B. einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein. Das Dokument muss den Namen der Person, das Foto und das Geburtsdatum deutlich zeigen. Darüber hinaus müssen Kunden eine aktuelle Verbrauchsrechnung, einen Bankauszug oder eine offizielle Korrespondenz vorlegen, die nicht älter als drei Monate ist, um die angegebene Wohnadresse zu verifizieren.

6. Verifizierung der Inhaberschaft der Zahlungsmethode

http://onlywin.io/de verlangt den Nachweis, dass die zur Ein- oder Auszahlung von Geldern verwendete Zahlungsmethode dem Kunden gehört. Zu den akzeptierten Nachweisen gehören ein Kontoauszug, ein Screenshot des Online-Banking-Dashboards des Kunden oder eine E-Wallet-Benutzeroberfläche, auf der sowohl die Methode als auch der Name des Kunden ersichtlich sind. Kredit- und Debitkarten müssen persönlich sein und dürfen nicht im Besitz von Unternehmen oder Dritten sein.

7. Verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence - EDD)

In Fällen, in denen der Kunde ein überdurchschnittlich hohes Risiko darstellt, wie z. B. politisch exponierte Personen (PEPs), Personen aus Hochrisikoländern oder Nutzer, die ein ungewöhnliches Transaktionsverhalten zeigen, oder bei Transaktionen über 10.000 USD (bzw. Gruppen miteinander verknüpfter Transaktionen, die 10.000 USD überschreiten), werden verstärkte Sorgfaltspflichten durchgeführt. Dies umfasst die Anforderung zusätzlicher Unterlagen, die Überprüfung der Herkunft der Mittel und des Vermögens, tiefergehende Datenbankprüfungen, eine häufigere Überwachung von Transaktionen sowie die Einholung der Genehmigung des Managements zur Fortsetzung der Geschäftsbeziehung.

8. Risikobewertung und -kategorisierung

http://onlywin.io/de klassifiziert Kunden basierend auf Herkunftsland, Einzahlungsbeträgen, Verhalten, Zahlungsmethoden, der Nutzung von Anonymisierungstools (z. B. VPN), dem Spielertyp (PEPs oder Personen mit Erwähnungen in negativer Berichterstattung) und anderen Warnsignalen als niedrig, mittel oder hoch riskant. Die Risikokategorisierung bestimmt den Umfang der Überwachung und die Häufigkeit der erforderlichen Aktualisierungen. Hochrisikobenutzer unterliegen detaillierteren und häufigeren Überprüfungen, während Benutzer mit geringem Risiko einer Standardverifizierung und -überwachung unterzogen werden.

9. Kontinuierliche Überwachung

http://onlywin.io/de überwacht kontinuierlich alle Benutzeraktivitäten und Finanztransaktionen. Das System ist so konfiguriert, dass es ungewöhnliche Aktivitäten erkennt, einschließlich schneller Ein- und Auszahlungen, Hochrisikoregionen, der Nutzung von Proxy-Verbindungen und des Wechsels zwischen mehreren Zahlungsmethoden. Jedes ungewöhnliche oder verdächtige Verhalten wird zur Überprüfung an das Compliance-Team weitergeleitet. Bis zum Abschluss der Überprüfung können vorübergehende Einschränkungen verhängt werden.

10. Umgang mit politisch exponierten Personen (PEPs)

Politisch exponierte Personen, ihre Angehörigen und enge Vertraute werden bei der Registrierung gekennzeichnet und während der Kundenbeziehung regelmäßig neu überprüft. http://onlywin.io/de nutzt Datenquellen von Drittanbietern, um PEPs zu identifizieren. Geschäftsbeziehungen mit PEPs erfordern die vorherige Genehmigung durch den AML-Beauftragten oder die Geschäftsleitung und unterliegen einer verstärkten Überwachung.

11. Aufbewahrung von Unterlagen und Datenschutz

Alle während des KYC-Prozesses gesammelten Dokumente, einschließlich ID-Scans, Adressnachweise, Zahlungsverifizierungen und interner Mitteilungen, werden nach dem Ende der Kundenbeziehung mindestens fünf (5) Jahre lang sicher aufbewahrt. http://onlywin.io/de hält sich an die DSGVO, den Personal Information Protection and Electronic Documents Act (PIPEDA), das Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), den Australian Privacy Act 1988 und andere relevante Datenschutzbestimmungen und stellt sicher, dass personenbezogene Daten sicher und verschlüsselt gespeichert werden und nur autorisierten Mitarbeitern zugänglich sind.

12. Meldung verdächtiger Aktivitäten

Alle Mitarbeiter, die mit Kundeninteraktionen und Zahlungen befasst sind, sind geschult, um verdächtiges Verhalten zu erkennen und zu melden. Jeder solche Fall muss intern an den AML-Beauftragten gemeldet werden, der dafür verantwortlich ist, zu entscheiden, ob eine Verdachtsmeldung (Suspicious Activity Report - SAR) bei den zuständigen Behörden eingereicht werden soll. Verdachtsmeldungen müssen innerhalb von sieben (7) Tagen nach Identifizierung einer verdächtigen Transaktion oder eines verdächtigen Verhaltens eingereicht werden. Darüber hinaus müssen alle Transaktionen über 10.000 EUR oder verknüpfte Transaktionsgruppen, die 10.000 USD überschreiten, gemeldet werden, unabhängig davon, ob sie als verdächtig eingestuft werden.

13. Mitarbeiterschulung und Compliance

http://onlywin.io/de bietet regelmäßige Schulungen für alle Mitarbeiter an, die in den Bereichen Compliance, Finanzen, Kundenservice und Betrugsprävention tätig sind. Die Schulungen umfassen AML/CTF-Vorschriften, KYC-Best-Practices, Methoden zur Betrugserkennung und Datenschutzverpflichtungen. Aufzeichnungen über Schulungen, Teilnahme und Zertifizierungen werden für interne Prüfungszwecke aufbewahrt.

14. Interne Audits

http://onlywin.io/de führt regelmäßige interne Audits durch, um die Wirksamkeit der KYC-Maßnahmen zu bewerten.

15. Nichteinhaltung und Sanktionen

Jeder Kunde, der die KYC-Verfahren nicht erfolgreich abschließt, wird von Transaktionen oder dem Zugriff auf Dienste auf http://onlywin.io/de ausgeschlossen. Mitarbeiter, die gegen diese Richtlinie verstoßen, müssen mit Disziplinarmaßnahmen rechnen, einschließlich einer Kündigung. Bei schwerwiegenden Verstößen können dem Unternehmen zudem Geldstrafen, der Entzug der Lizenz oder strafrechtliche Ermittlungen drohen. Alle Kunden und Mitarbeiter sind verpflichtet, uneingeschränkt mit dem Compliance-Team zu kooperieren.

16. Kontinuierliche Verbesserung

http://onlywin.io/de überwacht und aktualisiert die KYC-Richtlinien umgehend, um sie an Änderungen der AML/CTF-Vorschriften anzupassen. Darüber hinaus werden fortschrittliche Technologien wie KI und Blockchain eingesetzt, um Verifizierungsprozesse zu verbessern und Betrug maximal zu reduzieren.

17. Kontaktinformationen

Support: [email protected]